Una hipoteca. Tres actores. Un mismo expediente.
Umae es un intermediario de crédito con un portal propio que conecta a quien pide la hipoteca, al equipo que la tramita y a las inmobiliarias que captan clientes — cada uno con su acceso, sus permisos y su vista del expediente.
Quién entra al portal y qué hace
Tres experiencias distintas sobre la misma operación. Estas son pantallas reales del portal.
Su hipoteca, paso a paso
La persona que solicita la hipoteca
Una experiencia guiada: sabe en todo momento en qué punto está su expediente, qué le falta y cuál es el siguiente paso — sin llamadas ni papeleo perdido.
- Ve el progreso de su expediente y su cuota estimada
- Sube su documentación y ve qué falta
- Compara las ofertas de banco y firma la que elige
- Firma el contrato y chatea con su gestor
El motor que cierra operaciones
Equipo interno de Umae
Un CRM completo para tramitar toda la cartera: un pipeline visual del lead a la firma, con la viabilidad, la documentación y las ofertas de cada cliente en un solo sitio.
- Pipeline Kanban de todos los clientes y su etapa
- Ficha con viabilidad, documentación y ofertas
- Verificación de documentos asistida por IA
- Tasadoras, notaría, contrato y firma
El partner que capta y refiere
Agencias colaboradoras
La agencia da de alta a sus compradores y sigue la operación de cerca, con herramientas comerciales para cerrar la venta antes — y cobra su comisión cuando se firma.
- Calculadoras: "¿cuánto puede pedir?" y viabilidad al instante
- Da de alta leads con el consentimiento del cliente
- Ve el estado de la documentación (no los archivos)
- Chat con el gestor y visibilidad de lo firmado
De un lead a una hipoteca firmada
Cada cliente avanza por el mismo embudo; el gestor lo mueve de etapa y el portal mantiene a todos informados.
La captación entra por tres vías —web, inmobiliaria o alta manual— y desemboca en el mismo pipeline.
Lo que hace el portal por el negocio
📥 Más captación
Las inmobiliarias colaboradoras traen clientes y los dan de alta ellas mismas, con herramientas para cerrar la venta antes.
⚡ Tramitación ágil
Documentación digital y verificación con IA: menos ida y vuelta, expedientes que avanzan solos hasta el banco.
✍️ Cierre y comisión
Ofertas y contrato con firma online; la inmobiliaria ve cuándo se firma para su comisión, fuera del portal.
Cada uno ve solo lo que le corresponde
Los permisos están separados por diseño: la inmobiliaria acompaña la operación sin acceder a los documentos ni a la conversación privada del cliente.
| Elemento del expediente | Cliente | Gestor | Inmobiliaria |
|---|---|---|---|
| Datos y viabilidad del cliente | ✓ | ✓ | ✓ |
| Documentos subidos (archivos) | ✓ | ✓ | solo el estado |
| Ofertas de banco | ✓ | ✓ | — |
| Chat privado con el cliente | ✓ | ✓ | — |
| Chat gestor ↔ inmobiliaria | — | ✓ | ✓ |
| Operación firmada (comisión) | ✓ | ✓ | ✓ |
| Otros clientes de la cartera | — | ✓ | solo su agencia |
Umae Financial Group, S.L. · NIF B22720684 · Intermediario de crédito inmobiliario inscrito en el Banco de España (nº E598) · Pantallas reales del portal · Documento orientativo.